Лучшие дни для заработка на акциях!

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Какие акции купить сейчас, чтобы заработать на дивидендах в 2020 году

Покупка акций компаний, которые выплачивают дивиденды, — один из самых простых способов заработать на фондовом рынке. Рассказываем, как это работает и какие акции советуют купить профессиональные инвесторы.

Как это работает?

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между владельцами её акций. Каждая компания принимает решение, какую сумму отправить на выплаты, на собрании акционеров. Некоторые компании платят очень щедрые дивиденды каждый год, некоторые — отказываются от выплат годами.

Чтобы получить дивиденды по акциям, нужно успеть купить их за два рабочих дня до дня закрытия реестра акционеров компании. Например, если реестр акционеров закрывается в понедельник, то последний день для покупки бумаг — предыдущий четверг. Дата закрытия реестра определяется собранием акционеров. Обычно реестр закрывается либо летом, либо каждый квартал. Для удобства можете воспользоваться этим календарём дивидендов .

Но нужно помнить, что часто накануне закрытия реестра может быть самая высокая стоимость акций, а после закрытия стоимость бумаг может упасть на размер дивиденда, а затем восстанавливаться. Поэтому ноябрь — это время, когда можно купить акции, чтобы успеть попасть в число акционеров.

С начисленных дивидендов депозитарий (место, где хранятся бумаги) автоматически удержит налог в размере 13%.

Что покупать

1. Татнефть (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность: 12%

Сколько стоит 1 акция: 673,2 ₽

Рейтинг надежности бинарных брокеров (на русском языке):
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

По словам эксперта по фондовому рынку «БКС Брокер» Дмитрия Пучкарева, Татнефть последние годы стабильно платит дивиденды по привилегированным акциям. По его прогнозу, по итогам 2020 года выплаты могут остаться примерно на уровне 84,9 ₽ на акцию, а дивидендная доходность в таком случае способна превысить 12%.

Ожидаемая доходность: 8,5 – 15%

Сколько стоит 1 акция: 262,42 ₽

Есть три причины купить акции Газпрома, считает ведущий аналитик отдела анализа финансовых рынков «Кит Финанс» Дмитрий Баженов.

1. Главная причина: 28 ноября компания должна принять новую дивидендную политику. Согласно ей, Газпром перейдёт на выплату 50% от чистой прибыли по стандарту отчётности МСФО в течение 3 лет.

2. Уже к декабрю 2020 года компания должна запустить поставки топлива в Китай. Это произойдёт благодаря наполнению газом газопровода «Сила Сибири».

3. Дания выдала разрешение на строительство газопровода «Северный Поток-2» по территории своей страны. Это укоротит маршрут прокладки газопровода и снимает риск затягивания строительства.

Всё это приведёт к росту дивидендной доходности до 8,5%, считает Баженов. Ведущий аналитик «Открытие Брокер» Андрей Кочетков более оптимистичен в прогнозах. По его мнению, планы довести выплату дивидендов до 50% от прибыли способны в перспективе 1 – 3 лет увеличить дивиденды до 30 – 35 ₽ на акцию, что при текущей цене означает доходность около 12 – 15%.

3. Норильский никель

Ожидаемая доходность: 9 – 12%

Сколько стоит 1 акция: 17 760 ₽

Продукты, которые производит «Норильский никель», в этим году растут в цене. С начала года платина подорожала более чем на 17,1%, палладий — на 42%, а никель — на 52% из-за превышения спроса над предложением. Ещё больше никель может подорожать из-за возможного запрета Индонезией на экспорт никелевой руды. Там производится около 10% от всего никеля в мире. Благодаря этому дивидендная доходность составит 10,2%, прогнозирует Дмитрий Баженов.

Дмитрий Пучкарев считает, что бумаги Норникеля по итогам всего 2020 года могут обеспечить инвесторам 1700–2100 ₽ на акцию или от 9% до 12% дивидендной доходности.

Ожидаемая доходность: 10,5%

Сколько стоит 1 акция: 762,4 ₽

Строительная компания ЛСР стабильно платит каждый год ровно по 78 ₽ на каждую акцию. Это почти как облигация, считает эксперт-аналитик «Финам» Алексей Калачев. По его подсчётам, основанным на отчётности компаний за первое полугодие и 9 месяцев 2020 года, дивидендная доходность акций ЛСР составит 10,5%.

Ожидаемая доходность: 9,1 – 10,1%

Сколько стоит 1 акция: 99,9 ₽

«Детский мир» — уникальная компания на российском фондовом рынке, считает Дмитрий Пучкарев. Компания сочетает в себе высокие темпы роста бизнеса ( выручка выросла на 19,3% по итогам третьего квартала 2020 года ) и выплату 100% от чистой прибыли по стандарту отчетности РСБУ в качестве дивидендов. Промежуточные дивиденды за 9 месяцев 2020 года могут составить 5,06 ₽ на акцию, что соответствует 5,1% дивидендной доходности. По итогам года компания может поднять дивиденды до 9–10 рублей на акцию. То есть доходность составит 9,1 – 10,1%.

Ожидаемая доходность: 9,6%

Сколько стоит 1 акция: 302,5 ₽

Во-первых, бизнес компании процветает. «МТС» успешно развивает новые направления бизнеса (например, открыли сервис «МТС афиша» по продаже билетов и купили комплекс для кинопроизводства собственных фильмов ), рассказывает Дмитрий Баженов. Они уже превышают 20% от общей выручки.

Во-вторых, 21 марта 2020 года компания приняла новую дивидендную политику на 2020 – 2021 годы и планирует выплачивать не менее 28 ₽ на акцию в год. Таким образом, можно получить текущую дивидендную доходность, равную 9,6%.

7. Сбербанк (привилегированные акции)

Ожидаемая доходность: 8,5%

Сколько стоит 1 акция: 219,75 ₽

Сбербанк также успешно развивает новые направления бизнеса. За последний месяц группа:

  • зарегистрировала Сбер.Авто — сервис по продаже автомобилей;
  • запустила краудлендинговую площадку;
  • объявила о планах с 2020 года продавать в своих отделениях кофе.

По прогнозам Дмитрия Баженова, в итоге доходность по привилегированным акциям составит 8,5%.

Какие компании в 2020 году могут заплатить меньше дивидендов, чем в 2020 году

Почему выплатит меньше

Низкий спрос на ювелирные изделия и бриллиантовый кризис в Индии

Дмитрий Баженов, Кит Финанс

Чистая прибыль по итогам 9 месяцев 2020 года на 81% ниже, чем по итогам 9 месяцев 2020 года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Чистая прибыль за 9 месяцев 2020 года сократилась на 49% к уровню прошлого года

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Северсталь, НЛМК, ММК

Свободный денежный поток Северстали за 9 месяцев снизился на 27%, НЛМК — на 22%, а ММК — на 23%.

Дмитрий Пучкарев, БКС Брокер

Предупреждение: решение о выплате дивидендов акционеры компаний примут в 2020 году. Указанные прогнозы дивидендной доходности основаны на финансовой отчётности компаний, опубликованной к моменту написания статьи, а также на субъективном мнении аналитиков, у которых Сравни.ру запросил комментарии. Не стоит принимать решение о покупке или об отказе в покупке акций какой-либо компании только на основе данных этой статьи. Акции компаний могут в любой момент подешеветь. Всегда есть вероятность, что акционеры не примут решение о выплате дивидендов, что может привести к потере вложенных денег. Стоимость акций указана на 12:00 12 ноября 2020 года. При изменении цены акций меняется их дивидендная доходность.

Лучшие дни для заработка на акциях!

1. Для начала нужно много денег

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2020 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2020 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Торговая позиция при биржевых операциях, которая возникает когда инвестор продает ценную бумагу, валюту или товар, которыми не обладает, в надежде купить их дешевле и успеть поставить товар покупателю или произвести взаимозачет. В этом случае, инвестор ограничен сроками расчетов и вынужден закрывать позицию в пределах срока поставки ценной бумаги, валюты или товара, отчего такие позиции получили названия «короткие», а их открытие сопряжено с высоким риском.

Время денег. Лучшие приложения для инвестиций и заработка на карантине

Фото © Spencer Platt / Getty Images

Одним из следствий эпидемии коронавируса является падение цен на акции многих компаний. В связи с этим аналитики утверждают, что нет лучше момента для инвестиций, чем сегодня. Дескать, пройдёт паника, вернутся прежние цены, а вместе с тем появятся и дивиденды. Конкретно сейчас соблазн примерить шкуру трейдера особенно велик, ведь из офисов выгоняют работать на дому — и высвобождается дополнительное время. Почему бы его не потратить на изучение рынка ценных бумаг во имя собственного благополучия? Подключимся к инфоповоду и мы. Не с рекомендациями по выгодным предложениям, но с рекомендациями по лучшим и удобным для этого дела приложениям.

Причём рекомендации наши будут максимально казуальными. Для самых что ни на есть начинающих инвесторов. А раз так, то обратимся и к самым безопасным и нативным утилитам — банковским. Ведь сегодня каждая большая кредитная организация имеет на этот случай специальный сервис.

Не самый популярный и удобный, но однозначно самый доступный инвестиционный сервис. Самый доступный, поскольку счёт в Сбербанке есть у подавляющего большинства россиян. Посему до брокерства остаётся один шаг.

Первым делом открываем брокерский счёт в приложении или через «Сбербанк Онлайн». Компания предложит три рынка: фондовый, валютный и срочный. В последний новичкам соваться не рекомендуют. Следом выбираем между тарифами «Инвестиционный» и «Самостоятельный». Первый взимает комиссию от сделки в размере от 0,06% до 0,35%. Второй — от 0,06% до 0,125%. «Инвестиционный» отличается от «Самостоятельного» тем, что в первом случае клиент получает от Сбербанка регулярную аналитическую сводку. На первых порах новичкам она пригодится.

В течение двух дней Сбер обрабатывает заявку. После подтверждения пополняем счёт и идём в приложение «Сбербанк инвестор». Меню утилиты делится на пять экранов: «Мои счета», «Рынок», «Идеи», «Заявки» и «Прочее». На первом — информация о счетах инвестора. На втором — акции, облигации, фонды и валюта для инвестиций. Все сделки проводятся здесь. «Идеи» отводятся как раз под рекомендации. В «Заявках» — состоявшиеся сделки и те, которые находятся в обработке. На последнем экране — настройки безопасности, FAQ и чат со службой поддержки.

— самый дешёвый брокер,

— Сбербанк есть почти у каждого.

— не отображается сумма комиссии от сделки,

— нет доступа к иностранным акциям.

Один из самых старых и оттого самый известный казуальный инвестиционный сервис.

Фото © «Тинькофф банк»

Первым делом, как и в случае со Сбером, открываем брокерский счёт. Но тарифов уже три, а не два: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Абонентская плата — 0–290 руб. в месяц («Трейдер») и 0–3000 руб. в месяц («Премиум»). В каждом случае тариф обходится бесплатно при выполнении определённых условий. Как правило, нужно выполнить лимит по операциям. Комиссия: 0,3%, 0,025–0,05% и 0,025–2% соответственно. Здесь тоже привязка номинальной стоимости сделок за месяц. Чем операций больше, тем комиссия ниже. К «Премиуму» также прилагается персональный менеджер.

Оформление приложения другое, но принцип тот же, что и в случае со Сбером. На главной — баланс и портфель. Рядом — аналитика, заявки и рынок. Много, кстати, всплывает полезных статей на тему инвестиций: как вкладываться в IT, про безопасность вкладов и не только. В «Идеях» к каждой рекомендации пришпандорены новостные сводки и прогнозы. Все расходы и доходы оформлены в лаконичную и понятную инфографику. Многие инвесторы отмечают высокий уровень отзывчивости службы поддержки.

Есть очень любопытная опция «Советник». Она помогает начинающим инвесторам собрать первый портфель, исходя из бюджета, предпочтений и ожидаемой доходности.

— удобно и нативно для новичков,

— банк сам платит НДФЛ,

— качественная служба поддержки.

— высокий процент за сделку,

— котировка иногда обновляется с задержкой.

Ещё один, как несложно догадаться, брокерский клиент для смартфонов от известного банка. Начинается всё, как всегда, с открытия счёта. Сделать это можно в вебе или в приложении. Знаем про жалобы на то, что в некоторых случаях отвертеться от визита в отделение невозможно: сервис иногда сбоит, а служба поддержки не всегда в силах помочь дистанционно.

Тарифов целое раздолье. Делятся между собой на три категории: «Базовый», «Привилегия», «Прайм». В каждой категории ещё по несколько тарифов. Отличаются все друг от друга комиссией банка, которая выражается в процентах от сделки. В случае с «Базовыми» тарифами она равна от 0,015% до 0,05%. «Привилегия» — 0,014–0,042%. «Прайм» — 0,012–0,042%. Уровень комиссии зависит от общей суммы всех сделок за месяц.

К приложению. Набор инструментов традиционный: портфель (информация о счёте и активах), витрина (российские и иностранные акции, облигации, валюта), аналитика (советы по операциям и первому портфелю — их, к слову, делает программа — робоэдвайзер), поддержка, настройки. Оформлено всё это не лучшим образом: по дизайну «Тинькофф» и Сбер на голову выше. У конкурентов интерфейс современнее и интуитивнее.

— один из самых дешёвых брокеров на рынке,

— есть график, который показывает, когда можно снимать дивиденды.

— не у всех счёт открывается дистанционно,

— не самый лучший интерфейс,

— не всегда показывается комиссия за операцию.

Относительно новый игрок на брокерском рынке. Позволяет открывать счёт как онлайн, так и офлайн. Тарифов номинально пять. Они делятся на три категории: «Рекомендованные», «Готовые портфели» и «Самостоятельная торговля». В первом случае есть два предложения: «Универсальный» (комиссия со сделок 0,057% плюс комиссия за сопровождение счёта 0,17%) и «Инвестор» (комиссия 0,24%). «Готовые портфели» стоят 0,167% в месяц и 0,057% — за каждую сделку. В «Самостоятельной торговле» банк предлагает тарифы «Универсальный» с комиссией только за сделки (0,057%) и «Профессионал» с самой низкой комиссией от 0,015% до 0,086%.

Фото © «Открытие брокер»

Главную страницу приложения банк называет «Обзор 360». Потому что, дескать, на ней собрана вся необходимая информация. А именно баланс, стоимость активов, диаграмма и т.д. Рядом с ней — «Торговля». В этой вкладке акции, облигации, валюта, ETF и фьючерсы. Увы, их разместили на одной странице, что привело к использованию горизонтального скроллинга. Для мобайла оное решение очень спорное. Во вкладке «Аналитика» всё как у всех: новости, статьи плюс возможность нанять куратора. Предпоследняя вкладка — «Уведомления». Самая крайняя — «Настройки».

— есть налоговый калькулятор.

— не сохраняется история сделок,

— нет дивидендного календаря,

— низкая комиссия по сделкам, но дорогая подписка.

«Альфа» — ещё один банк, который стремительно набирает популярность и завоёвывает доверие россиян выгодными условиями и качественным обслуживанием. Как и другие воротилы отрасли, «Альфа» обладает собственным брокерским сервисом — «Альфа-директ».

Тарифов в этом банке ну просто море: около 20. Перечислять их все не будем, но отметим, что комиссия варьируется от 0,01% до 0,25%. Цена услуг банка, как и всегда, зависит от общей суммы операций и наличия или отсутствия персонального брокера.

Интерфейс приложения хоть и нативный, но гиперфункциональный. «Альфа-директ» подойдёт скорее для «взрослых» трейдеров, нежели для начинающих инвесторов. Впрочем, здесь есть привычные вкладки с иностранными акциями, российскими, облигациями, фьючерсами, валютой и не только.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий