Франция борется с брокерами мошенниками. Регулятор ESMA закрепляет законы.

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Европейский ритейл-форекс все больше напоминает российский

Дата последнего обновления материала: 9.02.2020

Европейская служба по ценным бумагам и финансовым рынкам — по совместительству официальный поставщик проблем для форекс/CFD-брокеров и провайдеров бинарных опционов в последние годы — волевым решением (пока временно, на 3 месяца) запрещает деятельность «бинарщиков» на территории ЕС уже со 2 июля 2020 года. Их товарищам по несчастью — брокерским компаниям — тоже мало не покажется: с 1 августа максимальное кредитное плечо для торговли CFD и FOREX будет существенно снижено.

Компании от ритейл-форекса и CFD-брокеры должны будут ограничить max leverage до 1:30 для основных валютных пар, 1:20 для не основных, 1:10 для товарных инструментов и неосновных индексов, 1:5 для акций и 1:2 для крипто. Кроме того, клиенты указанных компаний должны быть в курсе всех рисков, иметь доступ к статистике по сделкам трейдеров, а также должны быть защищены от отрицательного баланса. Понятно, что ни о каких бонусах и тому подобных маркетинговых ухищрениях и речи быть не может.

Похожая статья Форекс-брокеры реагируют на ужесточение законодательства Судя по всему, цель ESMA — концентрация рынка до нескольких крупных компаний. А что будет с остальными участниками рынка? Адаптация к новым условиям — задача сложная даже для крупных брокеров, у среднего же и мелкого бизнеса есть только один выход — отход в офшорные юрисдикции. Да, но офшорное регулирование (если оно вообще есть) оставляет желать лучшего, а защита прав и средств клиентов компаний с банановых островов практически нулевая. Это значит, что ESMA, закручивая гайки, фактически подталкивает любителей торговли с высоким leverage (а их больше, чем кажется) к сотрудничеству с компаниями, неторговые риски в которых зашкаливают.

Пояснение: со 2 июля 2020 года бинарные опционы будут по-прежнему доступны в ЕС трейдерам с подтвержденным профессиональным статусом.

Подобным же образом складывается ситуация и в российской форекс-юрисдикции: рынок контролируют несколько дилеров с весьма унылыми торговыми условиями (leverage до 1:50, из инструментов — только валютные пары, удаленная идентификация невозможна) и не менее унылыми годовыми финансовыми отчетами, а ЦБ и АФД «отлавливают и бьют» нелегалов, не имеющих аккредитации и членства в отраслевой СРО (блокировки сайтов, возбуждение дел по факту незаконной рекламы). Клиенты же в массе своей выбирают офшоры: там и «к людям относятся помягче, и на вопросы смотрят ширше».

С другой стороны, у граждан Евросоюза есть один способ поучаствовать на рынке Форекс и CFD под строгим регулятором и на приемлемых торговых условиях после 1 августа 2020 года: в западной и центральной Европе есть регионы, на которые не распространяется регулирование ESMA, где будут доступны и высокий leverage и широкий спектр инструментов. Например, Швейцария (FINMA) предлагает участникам рынка кредитное плечо до 1:200 и даже бинарные опционы. Есть и внешние юрисдикции, где жесткое регулирование не мешает предлагать нормальные торговые условия, например, Австралия.

Похожая статья MiFID II — новая реальность на финансовом рынке ЕС Как бы то ни было, времена массовых выступлений обманутых клиентов брокеров и провайдеров бинарных опционов и гневных заголовков в европейской прессе уходят в прошлое. В конечном счете, по мнению регуляторов, снижение leverage и полный запрет скомпрометировавших себя бинарных опционов являются оправданной мерой для защиты клиентов от потери капитала (не умеете читать договор и управлять рисками — не суйтесь на рынок), а самих компаний от банкротства (еще долго не будет забыт инцидент с Национальным Банком Швейцарии в 2020 году). Кредитное плечо до 1:1000, агрессивные бонусные практики и сомнительные методы привлечения — все это кануло в Лету.

Рейтинг надежности бинарных брокеров (на русском языке):
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Вообще, ужесточения в европейском регулировании сложно называть внезапными: даже МПС вроде Visa и MasterCard в последние годы фиксировали рост жалоб держателей карт в отношении форекс-компаний и «бинарщиков». Еще в 2020 году указанные МПС серьезно ограничили транзакции провайдерам БО, работающих с клиентами из США, Канады и Японии, а в мае 2020 года MasterCard заявила о том, что с 12 октября 2020 года выделяет компании вышеуказанного профиля в категорию Business Risk Assessment and Mitigation, BRAM со всеми вытекающими (требования жесткой отчетности со стороны платежных процессоров, обрабатывающих транзакции BRAM-компаний, и от самих BRAMов).

Скорее всего, указанное ужесточение политики обработки операций «высокорисковых провайдеров» поддержат и другие платежные системы (Visa), а также европейские банки.

Все брокеры рынка Форекс — мошенники?

Апдейт от 8 июня 2020 года: если политика ESMA кому-то покажется чересчур жесткой, обратите внимание на США, где на данный момент по результатам расследования, проводимого финансовым регулятором CFTC совместно с ФБР, идет грандиозная облава на участников индустрии бинарных опционов (брокеры, провайдеры платежных систем, партнерские агентства, сопутствующие сервисы), в обход закона предлагающих свои услуги американским гражданам. Уже известно об аресте Джареда Дэвиса — «главаря международной мошеннической схемы в области бинарных опционов».

Апдейт от 25 августа 2020 года: регулятором ESMA принято решение продлить введенный ранее запрет на предложение бинарных опционов розничным потребителям до конца 2020 года. Коме того, из-под запрета будут выведены некоторые типы бинарных опционов.

Апдейт от 2 октября 2020 года: общеевропейский финансовый регулятор, Управление по ценным бумагам и рынкам ESMA, принял решение продлить запрет на предложение торговли бинарными опционами розничным клиентам Евросоюза еще на 3 месяца, начиная со 2 октября 2020 года, и принял решение продлить ограничения на предложение торговли CFD розничным клиентам Евросоюза еще на 3 месяца, начиная с 1 ноября 2020 года.

Апдейт от 9 ноября 2020 года: Управление по ценным бумагам и рынкам сообщило об очередном продлении запрета на предложение торговли бинарными опционами розничным клиентам Евросоюза еще на 3 месяца, теперь начиная с 2 января 2020.

ЦБ не послушал брокеров: регулятор хочет запретить всем подряд покупать акции Apple и Google с 2021 года

Центробанк, несмотря на критику участников рынка, не отказался от идеи запретить особо защищаемым непрофессиональным инвесторам инвестировать в иностранные ценные бумаги без тестирования, сообщил РБК. Издание ссылается на текст подготовленных ЦБ поправок ко второму чтению законопроекта о категориях инвесторов. Подлинность документа подтвердил знакомый с поправками источник.

Ранее Forbes со ссылкой на источники писал, что в начале июля Центробанк обсуждал законопроект с участниками фондового рынка. Брокеры просили смягчить законопроект, в частности, отказаться от идеи запретить особо защищаемым непрофессиональным инвесторам покупать иностранные ценные бумаги, говорили два собеседника Forbes. Но по словам одного из них, глава ЦБ Эльвира Набиуллина «выступила резко против доступа простых инвесторов к иностранным ценным бумагам».

Законопроект уже принят в первом чтении, сейчас его готовят ко второму. Он предлагает разделить инвесторов на фондовом рынке на четыре категории. К про стым неквалифицированным инвесторам предлагается отнести граждан , сумма средств которых или стоимость ценных бумаг составляет 400 000 рублей и больше. К простым квалифицированным — участники с активами на сумму от 10 млн рублей или имеющие опыт работы на финансовых рынках. К профессиональным инвесторам — лица, имеющие специальный международный сертификат, большой опыт работы на финрынках или активы не менее 50 млн рублей. Все остальные будут причислены к особо защищаемым неквалифицированным инвесторам. Они, согласно законопроекту, смогут инвестировать только в самые понятные и надежные инструменты, по версии ЦБ, — ценные бумаги из котировальных списков первого и второго уровня, паи ПИФов, иностранную валюту и драгоценные металлы.

В поправках ко второму чтению ЦБ предлагает внести такие изменения:

  • Перенести предполагаемый срок вступления законопроекта в силу на 1 января 2021 года. В версии, принятой в первом чтении, документ должен был вступать в силу через два года после принятия и опубликования. В документе не уточняется, как новые требования отразятся на уже открытых позициях непрофессиональных инвесторов.
  • Кроме того, ЦБ допускает, что инвестор должен будет накопить до 1,4 млн рублей, чтобы получить повышение в категории, которое позволит инвестировать в более широкий круг активов. В начале июля речь шла о пороге в 400 000 рублей, и при этом участники рынка призывали понизить планку до 160 000. Планка 1,4 млн рублей «соответствует уровню защиты вкладов в системе страхования», напомнила пресс-служба ЦБ.

ЦБ также хочет обязать защищаемых инвесторов проходить у брокера или другого финансового специалиста тестирование на знание рисков. Без тестирования они не смогут получить доступ к ряду инструментов, например, к маржинальным сделкам (на них занимаются деньги у брокера) и к иностранным ценным бумагам, в том числе акциям крупнейших международных компаний. О тестировании пока известно только то, что оно будет бесплатным, а участвовать в нем можно будет, оставив заявление у брокера. Стандарты тестирования будут разрабатываться уже после принятия законопроекта, сказал и сточник РБК на финансовом рынке.

«Окончательного решения нет, оно будет принято при обсуждении поправок на площадке Госдумы. В настоящее время Банк России проводит обсуждение законопроекта ко второму чтению с участниками рынка», — цитирует РБК пресс-службу регулятора.

Европейский финансовый регулятор опубликовал предупреждение для инвесторов и стартапов, проводящих ICO

Вы используете устаревший браузер. Этот и другие сайты могут отображаться в нём некорректно.
Необходимо обновить браузер или попробовать использовать другой.

Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) присоединилось к числу регуляторов, выпустивших предупреждения для инвесторов и компаний, желающих прибегнуть к популярному методу привлечения финансирования ICO.

ESMA опубликовало сразу два объявления: в одном из них описаны риски, которые могут подстерегать инвесторов, в другом – требования, которые могут предъявляться к стартапам. В обоих случаях ведомство призвало участников рынка проявлять бдительность.

ESMA озабочено тем, что «инвесторы могут не подозревать о высокой степени риска, с которой им приходится сталкиваться при инвестировании в ICO», а компании, проводящие ICO, «могут вести деятельность с нарушением соответствующих применяемых к ним требований европейского законодательства».

В обращении к инвесторам ESMA выделило следующие риски:

  • Нерегулируемое пространство, повышенные риски мошенничества и незаконной деятельности – например, через некоторые ICO могут отмываться деньги;
  • Высокий риск потери всего инвестиционного капитала – «абсолютное большинство компаний в этой сфере находится на начальной стадии развития»;
  • Малое количество вариантов для выхода и чрезвычайно высокий уровень волатильности – вывод средств, вложенных в ICO, в отдельных случаях может составлять проблему;
  • Некорректная информация – ESMA критикует white paper ICO, поскольку «в большинстве случаев они не отражают реального положения вещей, не дают полного представления о продукте, не являются сбалансированными и даже могут намеренно вводить в заблуждение»;
  • Просчёты в технологии – технологии подобных стартапов чаще всего не проходят даже начального тестирования, поэтому обладают повышенной степенью уязвимости к багам и злонамеренному вмешательству.

В обращении к стартапам ESMA пишет, что они «должны внимательно оценивать, является ли их деятельность регулируемой».

«В зависимости от структуры ICO могут находиться за рамками существующих правил и, следовательно, за рамками регулируемого пространства. Однако, когда токены или коины квалифицируются в качестве финансовых инструментов, велика вероятность того, что компании, проводящие ICO, занимаются регулируемой инвестиционной деятельностью, в том числе размещением и консультированием по поводу финансовых инструментов, или управлением, или продвижением коллективных инвестиционных схем. Кроме того, их деятельность может быть связана с распространением обращающихся ценных бумаг», — пишет ESMA.

Далее приводится список «ключевых требований», которые могут предъявляться к ICO, если они будут квалифицированы в качестве размещения ценных бумаг:

  • Директива о проспекте эмиссии;
  • Директива о рынках финансовых инструментов;
  • Директива об управляющих фондами альтернативных инвестиций;
  • Четвёртая директива о борьбе с отмыванием денег.

Также ESMA обращает внимание на то, что к ICO могут предъявляться требования, принятые в отдельных государствах-членах ЕС.

«Компании, связанные с ICO, должны внимательно оценивать, является ли их деятельность регулируемой. Если их деятельность является регулируемой, они должны следовать требованиям соответствующих законов. Любое отклонение от требований этих законов будет считаться их нарушением», — пишет ESMA.

Напомним, что ранее свою озабоченность рисками и нерегулируемой природой ICO выражал французский финансовый регулятор. Управление по финансовым рынкам Франции призвало ЕС принять меры в этой области.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий