Финансовый регулятор BaFin

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Финансовый регулятор Германии BaFIN

Наибольшим доверием среди трейдеров пользуются Форекс брокеры, которые получили лицензию у одного из европейских регуляторов, так как строгость законов в отношении финансовых компаний в развитых странах давно уже стала притчей во языцех. Сегодня будет сделан краткий обзор регулятора BaFIN – Федерального управления по финансовому надзору самой развитой страны Евросоюза – Германии.

На английском языке полное название этого государственного органа звучит, как The Federal Financial Supervisory Authority. Среди Форекс брокеров, которые могут похвастаться лицензией BaFIN, можно отметить дочерние ответвления Exness, Fibo Group, а также XM.

Правовое поле существования немецкого регулятора

Орган BaFIN, выполняющий функции финансового надзора, занимается регулированием финансовых площадок Германии, подчиняясь непосредственно ее правительству. Основанием для создания подобной структуры и ее работы стало принятие Федерального закона про финансовый надзор. При этом функционирование регулятора происходит в тесном сотрудничестве с Федеральным Банком Германии, хотя деньги на существование поступают не напрямую от Нацбанка, а от подконтрольных ему организаций.

Среди главных целей BaFIN, ради которых и создавалась эта контролирующая структура, выделяют:

  • регулирование финансовых рынков Германии, а также деятельности Форекс брокеров и других компаний при работе на них;
  • информирование жителей страны о разнообразных по виду и качеству финансовых услугах;
  • консультации клиентов брокерских компаний.

При этом BaFIN самостоятельно расследует любые спорные вопросы и жалобы, а в случае выявления фактов нарушения финансового законодательства Германии, может инициировать введений санкций различной строгости против брокерской компании. Расследование BaFIN может даже привести к принудительной ликвидации компании.

Работать на территории страны, не получив лицензию у германского регулятора, невозможно, поэтому все брокерские компании, которые желают видеть среди своих клиентов зажиточных немецких граждан, обязаны предварительно оформить все документы и соответствовать ряду достаточно строгих требований BaFIN.

Возникновение регулятора в Германии

Свое появление BaFIN ознаменовала 1.05.2002 г., сформировавшись на базе трех ранее существовавших органов, регулировавших отдельные аспекты финансовой сферы Германии, а именно:

  • BAV, занимающейся страховой сферой;
  • BAKred, которая контролировала кредитную деятельность;
  • BAWe, осуществлявшей надзор над операциями, которые проводились через фондовый рынок страны.

Объединение выше названных финансовых регуляторов было призвано исключить возникновение конфликтных ситуаций и устранить бюрократическую путаницу, сделав финансовый надзор максимально эффективным.

Рейтинг надежности бинарных брокеров (на русском языке):
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

На сегодня BaFIN имеет два головных офиса, один из которых располагается во Франкфурте-на-Майне, а второй в Бонне. Число сотрудников уже перевалило за тысячу, а сами они неустанно контролируют работу 8 сотен институтов фондовой биржи, 7 сотен страховых обществ, а также 2,5 тысяч кредитных финансовых учреждений.

Описание функциональных особенностей BaFIN

На современном этапе развития главными функциями государственного регулятора стали:

  • стабильность работы финансового рынка Германии;
  • выдача лицензий брокерским компаниям;
  • регулирование банковской системы страны;
  • контроль за платежеспособностью финансовых структур;
  • отслеживание стандартов при оказании финансовых услуг с целью обеспечить их высокий уровень;
  • сбор и анализ регулярной финансовой отчетности компаний;
  • постоянное проведение исследовательских работ с целью выявить и снизить риски в брокерской сфере.

Контактная информация BaFIN

Официальный сайт регулятора содержит исчерпывающие данные о работе самой структуры, а также всех участников финансового рынка. При желании каждый может обратиться к сотрудникам этого органа, используя:

  • электронную почту: [email protected];
  • номер телефона: +49 (0)228-4108-0.

Как получить лицензию на проведение брокерской деятельности

Ни для кого не секрет, насколько дотошными немцы бывают в работе и жизни. Поэтому несложно представить, насколько тщательно они подходят к анализу компаний, которые будут оказывать финансовые услуги на территории Германии. Одно только прохождение процедуры на получение брокерской деятельности уже сильно поднимает рейтинг любой компании, которая решила поработать на этом рынке.

На сегодняшний день лицензия BaFIN – это признак высокой надежности Форекс брокера. В связи с этим трейдеры готовы к сотрудничеству с такими организациями валютного рынка, смело доверяя им свои действия, так как в случае любых нарушений или наступления форс-мажорных обстоятельств они могут быть уверенными – более 2-х тысяч человек штата BaFIN сделают все возможное, чтобы вернуть им их средства, наказав виновных.

Реакция на правонарушения

Одним из ярких примеров того, насколько тщательно BaFIN борется за прозрачность финансового рынка, является история производителя Мерседес. Компания утаила от общественности, что ее директор подал в отставку, так как боялась снижения стоимости акций на фоне смены руководства. Сотрудники BaFIN выявили этот факт, потребовав немедленной огласки, так как, по их мнению, инвесторы обязаны знать о любых изменениях, чтобы самостоятельно принять решение относительно возможных последствий.

Более того, корпорация DaimlerChryslerAG за свои действия получила штраф в размере 300 тыс. евро за неправомерные действия в виде укрывательства информации. По такому же принципу тщательного соблюдения буквы закона происходит и неусыпный контроль за Форекс брокерами, так как BaFIN делает все возможное для снижения рисков от деятельности подобных организаций.

Итоги рассмотрения BaFIN

Регулятор Германии тщательно контролирует деятельность всех финансовых компаний, выдвигая к ним очень строгие требования. Постоянные отчеты и необходимость соответствовать высоким стандартам снижают для клиентов риски сотрудничества с такими организациями, поэтому при наличии возможности можно смело доверять свои средства брокерам с лицензией BaFIN.

Регулятор BaFin — федеральное управление финансового надзора Германии

  • Статья опубликована 27 февраля 2020 г. в Финансовые регуляторы
  • Просмотров: 985

Опираясь на постановление федерального закона о финансовом надзоре, BaFin регулирует услуги на рынках Германии, начиная с 2002 года. Организация сотрудничает с национальным Федеральным банком.

Появление BaFin позволило заменить три организации, которые до этого исполняли функции надзора, каждая свою. BAKred — регулировала деятельности кредитных организаций. BAV — осуществляла контроль за страховыми компаниями. BAWE — занималась проверкой организаций, которые проводили операции на фондовых рынках. На данный момент, BaFin выполняет все эти функции самостоятельно, внутри единого ведомства. В штате организации более 1000 сотрудников, регулирующих деятельность более 5000 различных компаний, связанных с инвестициями, страхованием и фондовым рынком.

Данная организация имеет высокий уровень доверия трейдеров.

Функции, цели и задачи

BaFin ставит и выполняет следующие цели:

  • обеспечение стабильности работы на финансовых рынках Германии;
  • выдача лицензий дилинговым центрам;
  • контроль за немецкой банковской системой, а так же за платежеспособностью финансовых организаций;
  • надзор за выполнением всех взятых на себя обязательств финансовыми компаниями;
  • проверка отчётности брокерских компаний;
  • упразднение незаконных манипуляций на рынке и проведения инсайдерских сделок;
  • выявление рисков в сфере финансовых услуг.

О законодательстве

Деятельность BaFin детально регламентирована и нормируется такими документами:

  • Закон надзора за страховыми взносами.
  • Закон о банках.
  • Закон о страховании.
  • Закон об отмывании денег.
  • Закон о приобретении ценных бумаг и корпоративных захватах.
  • Закон о безопасной торговле.

Права регулятора

Рынок Германии стабилен, благодаря качественной работе BaFin. Сотрудники организации могут без предупреждения нанести визит в любую финансовую компанию, которая подчиняется регулятору, и провести полноценную проверку отчётности и всей деятельности. Во время очередного такого рейда, было проверено 4 крупных банка. Никаких нарушений тогда не нашли, но это стало отличным уроком для организаций, что ни о каких визитах не предупреждают, а выясняют все до мельчайших подробностей.

Были и другие проверки, которые заканчивались не так хорошо. На компании были наложены штрафы, некоторые вообще ликвидировали. Тем самым, можно отметить, что действует BaFin правильно и качественно, чем и заслуживает высокую степень доверия от трейдеров.

Ценность лицензии

Всем хорошо известно о надёжности немецких организаций. Именно поэтому многие брокеры стараются заполучить себе лицензию BaFin, чтобы доказать трейдерам свою актуальность и быть одними из лучших на рынке. Требования к компаниям у регулятора достаточно высокие. Поэтому очень не многим удается стать обладателем лицензии BaFin.

Получение лицензии достаточно трудоемкий процесс. Для этого необходимо предоставить ряд документов. Среди них должны быть:

  • программа лояльности
  • предоставление доказательств о профессиональной компетентности
  • факты, подтверждающие способность выполнять финансовые обязательства.

Кроме всего прочего, необходимо заплатить гарантийный взнос. Интересным фактом является то, что регулятор существует не за счёт государственного бюджета, а финансируется полностью из платежей подконтрольных организаций.

Действия BaFin

Жёсткая система контроля не позволяет брокерам и другим финансовым организациям скрыть какое-либо преступление или нарушение своих обязательств. Самым эффективным средством контроля являются внезапные проверки. Вот несколько примеров из деятельности компании, которые доказывают надёжность данного регулятора.

За несвоевременное раскрытие увольнения сотрудника Юргена Шремпа, DaimlerChrysler AG была оштрафована на несколько тысяч евро. Связано это было с тем, что вышеупомянутый Шремп был директором компании и его увольнение должно было привести к негативному положению акций.

Некий гражданин Австрии был оштрафован на 5000 евро и помещен на полтора года под стражу за инсайдерскую сделку с акциями немецкой компании Ersol Solar Energy, в результате которой прибыль мужчины составила примерно миллион евро. Регулятор так же оштрафовал подельника, ему удалось отделаться 20000 евро, без тюремного заключения.

Ещё один яркий пример. За манипуляции с акциями компании Der Beira Goldfields Inc перед судом предстали трое обвиняемых, в числе которых были: гражданин Канады, получивший три года и два месяца заключения, издатель газеты, который публиковал новости рынка акций и редактор этой новостной газеты, которые лишились свободы на срок год и десять месяцев.

Выводы

Подводя итоги, можно сказать, что регулятор Германии на должность уровне справляется со всеми задачами, которые на него возложены. Благодаря жёсткой системе контроля, ни одной организации ещё не удавалось скрыть факт нарушения законодательства.

Главным оружием, которое помогает выявлять мошенников являются внезапные проверки. Таким образом было обнаружено и наказано большое количество нарушителей. Так же это является хорошим уроком для тех, кто ведёт финансовую деятельность и задумывается о махинациях. С немецким регулятором такого не получится.

Категории

  • Бинарные опционы
  • Инвестиции
  • Торговля на бирже
  • Мошенничество
  • Торговые стратегии
  • Криптовалюта
  • Блокчейн
  • Психология трейдинга
  • Финансовые регуляторы
  • Лохотроны
  • Кредиты
  • Банки
  • Ставки на спорт
  • Финансовые пирамиды
  • Бизнес

Хотите выгодно инвестировать?

Выгодные инвестиции могут сберечь и приумножить деньги и стать своеобразной страховкой на случай экономических потрясений.

BaFin (немецкий регулятор)

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – финансовый регулятор, орган федерального финансового управления Германии.

К главным функциям финансового регулятора BaFin относится оперативный контроль, а также проверка деятельности финансовых институтов, банковских учреждений, страховых компаний и поставщиков других финансовых услуг.

BaFin — финансовый регулятор, с помощью которого в экономике государства производится формирование финансовой политики и распределение ресурсов, осуществляется надзор за качеством предоставления услуг брокерами бинарных опционов и форекс-кухнями .

Тесная совместная работа финансового регулятора BaFin с федеральным министерством финансов и национальным банком страны позволила практически обезопасить систему финансов Германии, обеспечив ее прочную стабильность. Бинарные опционы, как один из финансовых инструментов, также находится под пристальным вниманием немецкого финансового регулятора.

Лучшие брокеры бинарных опционов стремятся получить необходимые документы для получения лицензии. Наличие у брокера лицензии BaFin говорит о его надежности, порядочности и честности в предоставлении финансовых услуг.

Свою деятельность в регламентации и регулировании субъектов финансового рынка BaFin осуществляет согласно полномочиям и правам, полученным законодательным путем, в частности в соответствии законам: «О финансовом надзоре и федеральном управлении» и «О банковской деятельности в Германии».

Авторитетность германского финансового регулятора BaFin стоит в одном ряду с Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySec), которая начиная с 2020 года, стала финансовым регулятором на территории всего Европейского Союза.

Финансирование регулятора BaFin, как органа федерального управления, осуществляется не из средств государственного бюджета, а за счет денежных средств поступающих за выдачу разрешительных документов финансовым институтам и участникам фондовых рынков.

История возникновения BaFin

Финансовый регулятор BaFin был создан по инициативе правительства Германии в мае 2002 года в качестве альтернативы ранее существовавшим трем отдельным министерствам.

Для наведения надлежащего порядка на рынке финансовых услуг , вновь организованной федеральной структуре делегировали абсолютные надзорные полномочия, опирающиеся на законодательство государства. Размещается управление финансового регулятора BaFin в городах Бонн и Франкфурт-на-Майне, состоит из 12 обособленных, самостоятельных подразделений.

Согласно законодательству ФРГ всем финансовым учреждениям, работающим на территории страны необходимо иметь лицензию на право деятельности в области рынка финансов. Сегодня в стране зарегистрировано более пяти тысяч финансовых структур со всего земного шара, которые имеют лицензии BaFin.

Цель и задачи финансового регулятора BaFin

Главные задачи, которые поставлены правительством страны регулятору BaFin:

  • формирование стабильных условий для работы финансового рынка;
  • осуществление контроля за деятельностью банковских учреждений и финансовых организаций в вопросах их платежеспособности, исполнения ими обязательств перед клиентами;
  • ведение участниками рынка финансов прозрачной деятельности;
  • предотвращение манипуляций и нелегальной работы.

Если провести оценку деятельности BaFin, стоит отметить, что в следствие строгой контролирующей системы, свои задачи и функции он успешно выполняет. Осуществляется действенный контроль за ведением отчетности финансовых институтов, соблюдаются установленные стандарты деятельности. Службой предоставляются сведения потребителям о продукции и новых инструментах финансового рынка, осуществляется помощь в рассмотрении и решении спорных вопросов между клиентами и продавцами услуг.

Финансовый регулятор BaFin имеет право проведения внезапных проверок деятельности банков и финансовых учреждений, использовать конфиденциальную информацию для предотвращения нечистых сделок.

В случае обнаружения нарушений финансовый регулятор BaFin может применить различные санкции, вплоть до изъятия лицензии или ликвидации компании. BaFin осуществляет надзор за состоятельностью финансовых институтов при выполнении ими обязательств относительно платежей.

Для оформления лицензии у финансового регулятора BaFin, всем брокерам необходимо пройти аудит, при котором строго проверяется платежеспособность компании — наличие достаточного капитала для обеспечения своевременной выплаты.

Благодаря таким строгим правилам, за соблюдением которых присматривают более двух тысяч сотрудников BaFin, финансовым институтам, банковским учреждениям и брокерам не удается скрыть незаконные операции. За это лицензии, выданные финасовым регулятором BaFin, являются одними из наиболее заслуживающими доверие в мире, а успешная работа самой компании позволяет поддерживать стабильность финансовых отношений в стране.

Особенности работы BaFin

Немецкий педантизм, с которым сотрудники BaFin относятся к выполнению любого задания заслуживает уважения.
Конечно, результативность деятельности контролирующего органа зависит от того, какие инструменты государство передало в руки финансового регулятор BaFin для выполнения своих полномочий.

Немецкий регулятор BaFin имеет достаточно прав, благодаря чему осуществляется жесткий контроль и надзор за финансовыми учреждениями, банками и брокерами. BaFin имеет большой авторитет у трейдеров, брокеры стараются получить столь вожделенный сертификат, чтобы можно было отличиться в окружении других брокерских компаний.

Имея законное право проведения внезапных проверок банковских структур, BaFin использовал свои полномочия при внеплановой проверке четырех банков, которые были заподозрены в манипуляциях с уровнями процентных ставок. И хотя материалы проверок не сумели подтвердить необоснованность высоко поднятой планки кредитования, но сам факт проверки послужил отличной профилактикой для других банковских учреждений.

Брокерская деятельность в Германии проверяется постоянно, имеются примеры из практики расследований, которые заканчиваются наказаниями при выявлении нарушений.

Крупные разбирательства с участием BaFin

Немецкий финансовый регулятор BaFin серьезно обеспокоен масштабами посягательств на валютные спекуляции в крупнейших банках страны. Это касается Deutsche Bank AG и его конкурента Commerzbank AG, которые после проведения внутренних проверок уволили отдельных трейдеров за попытки спекуляций на мировом рынке валют. Deutsche Bank обвинен регулятором BaFin в нарушении корпоративных принципов.

Широкую огласку получило дело с увольнением директора фирмы DaimlerChryslerAG Юргена Шремпа , что неблагоприятно могло отразиться на курсе акций. Следствием такого правонарушения стало наложение штрафа в сумму триста тысяч евро.

Вообще-то говоря, федеральное управление финансового надзора BaFin систематически проводит проверки работы банковских учреждений, как более важных финансовых институтов. В тоже время регулярно и скрупулезно проверяется деятельность брокеров.

Подведение итогов

Обобщая весь материал, следует отметить, что в настоящее время регуляция финансовых рынков, включая рынки бинарных опционов, далеки от идеальной.

Финансовых регуляторов, которые пытаются организовывать данный процесс, в мире очень много, но удается это сделать единицам.
Лицензия BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) документ подтверждающий, что брокер досконально проверен и заслуживает доверия. Брокерская лицензия финансового регулятора BaFin является серьезным критерием оценки при выборе компании для торговли на финансовых рынках.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий