Доверительное управление

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Доверительное управление

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Доверительное управление

Профессиональная команда управляющих, аналитиков, риск-менеджмента, юристов разработают оптимальную для вас стратегию инвестирования в любые классы активов.

  • Консультации, поддержка закрепленного менеджера, регулярная отчетность и аналитика
  • Доступ к инвестиционным продуктам премиального сегмента
  • Лучшие условия по комиссиям контрагентов
  • Клиент определяет наиболее удобную для него форму взаимодействия

Преимущества инвестирования с ВТБ

Лучший инвестиционный банк
по версии Global Finance

Минимальные расходы
при совершении сделок

Профессиональная
аналитическая поддержка

Аналитическая поддержка от ВТБ Капитал

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные ежедневно обновляемые инвестиционные идеи и профессиональная инвестиционная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям от ВТБ Капитал — лучшей аналитической команды России по итогам международного опроса инвесторов Institutional Investor 2020.

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ-Онлайн

Используйте ВТБ-Онлайн, чтобы совершать операции быстро, безопасно и в любое время

Рейтинг надежности бинарных брокеров (на русском языке):
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

  • Контролируйте поступления и расходы по картам и счетам, заказывайте выписки
  • Оплачивайте мобильную связь, ЖКХ, интернет без очередей и в любой момент
  • Совершайте моментальные переводы с карты на карту
  • Откройте вклад или подайте заявку на кредит онлайн и получите решение в течение 15 минут

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Приложение ВТБ Мои Инвестиции

Удобный доступ к широкому набору инвестиционных инструментов Группы ВТБ. Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную аналитику.

Ваш автоматический помощник в управлении инвестициями

Робоэдвайзор — бесплатный сервис подбора портфеля, поддерживающий уникальный функционал ребалансировки. В случае отклонения бумаг выбранного портфеля от рекомендованных параметров, клиент получает уведомление и предложение сбалансировать инвестиции. Сервис доступен в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Начать инвестировать с профессионалами

Заполнение заявки займёт не более 5 минут.

По вопросам инвестиций:

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Тех. поддержка: пн.–пт.: 09.00–00.00
Клиентская поддержка: пн.–пт.: 09.00–19.00

Брокерское обслуживание и ИИС

Паевые инвестиционные фонды

Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2020. Подробнее >>

  1. Содержание сайта и любых страниц сайта («Сайт») предназначено исключительно для информационных целей. Сайт не рассматривается и не должен рассматриваться как предложение Банка ВТБ о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказание услуг какому-либо лицу. Информация на Сайте не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Сайте, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка ВТБ предоставить услуги инвестиционного советника, кроме как на основании заключаемых между Банком и клиентами договоров. Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, в том числе идеи для инвестирования, которая содержит универсальные и общедоступные сведения, подготовлена для широкого круга лиц (включая всех клиентов или часть клиентов определённой категории, потенциальных клиентов) предоставляется обезличенно не на основании договора об инвестиционном консультировании, не является и не должна быть расценена получателями данной информации как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Банк ВТБ не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Сайте, подходят всем лицам, которые ознакомились с такими материалами, и/или соответствуют их инвестиционному профилю. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Сайта, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Банк ВТБ не несёт ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.
  2. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться на мнения, изложенные на Сайте, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Настоящий документ не раскрывает всех рисков и не содержит полной информации о затратах клиента в связи с заключением, исполнением и прекращением договоров и сделок с финансовыми инструментами. Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.
  3. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Сайте, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк ВТБ выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств ввел режим ограничительных мер, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком ВТБ. Банк ВТБ предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк ВТБ не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Информация на Сайте предназначена для распространения только на территории Российской Федерации и не предназначена для распространения в других странах, в том числе Великобритании, странах Европейского Союза, США и Сингапуре, а также гражданам и резидентам указанных стран, находящимся на территории Российской Федерации. Банк ВТБ не предлагает финансовые услуги и финансовые продукты гражданам и резидентам стран Европейского Союза.
  4. Все цифровые и расчетные данные на Сайте приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров.
  5. Настоящий Сайт не является консультацией и не предназначен для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Сайта в этом отношении.
  6. Банк ВТБ прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк ВТБ не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Сайте, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Сайта, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Сайте информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.
  7. Банк ВТБ обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку ВТБ в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
  8. Банк ВТБ настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых на Сайте финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк ВТБ является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка ВТБ (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или услуги доверительного управления (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских, консультационных или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские, консультационные услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк ВТБ руководствуется интересами своих клиентов.
  9. Любые логотипы, иные чем логотипы Банка ВТБ, если таковые приведены в материалах Сайта, используются исключительно в информационных целях, не имеют целью введение клиентов в заблуждение о характере и специфике услуг, оказываемых Банком ВТБ, или получение дополнительного преимущества за счет использования таких логотипов, равно как продвижение товаров или услуг правообладателей таких логотипов, или нанесение ущерба их деловой репутации.
  10. Термины и положения, приведенные в материалах Сайта, должны толковаться исключительно в контексте соответствующих сделок и операций и/или ценных бумаг и/или финансовых инструментов и могут полностью не соответствовать значениям, определенным законодательством РФ или иным применимым законодательством.
  11. Банк ВТБ не гарантирует, что работа Сайта или любого контента будет бесперебойной и безошибочной, что дефекты будут исправлены или что серверы, с которых эта информация предоставляется, будут защищены от вирусов, троянских коней, червей, программных бомб или подобных предметов и процессов или других вредных компонентов.
  12. Любые выражения мнений, оценок и прогнозов на сайте, являются мнениями авторов на дату написания. Они не обязательно отражают точку зрения Банка ВТБ и могут быть изменены в любое время без предварительного предупреждения.

Все права на представленную информацию принадлежат Банку ВТБ. Данная информация не может воспроизводиться, передаваться или распространяться без предварительного письменного разрешения Банка ВТБ. Банк ВТБ не несет ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Сайте, за невозможность использования Сайта или любых продуктов, услуг или контента купленных, полученных или хранящихся на Сайте.

Что такое доверительное управление: виды, плюсы и минусы, выбор компаний

Доверительное управление – это передача имущества во временное пользование с целью получения выгоды. Услугу предоставляет профессиональный управляющий, который в течение определенного срока распоряжается объектом доверительного управления за вознаграждение, не вступая на него в права собственника. Длительность управления определяется договором, в котором обговариваются все нюансы сделки. О том, в чем сущность доверительного управления имуществом и как выбрать надежного профессионала, вы узнаете из этой статьи.

Содержание

Что это такое

Современный человек четко осознает, что финансовые средства должны «работать», а собственность приносить доход.

Но не всегда хватает времени на грамотное распоряжение имеющимися активами. В этом случае можно нанять надежного человека для управления собственностью.

В классическом понимании, доверительное управление (траст) можно определить, как способ получения пассивного дохода правообладателем.

В этом случае собственник вступает в такие отношения, не имея достаточно знаний или желания их получить для самостоятельного управления активами.

Участники трастовых отношений

С целью плодотворного использования объекта заключается договор управления, в котором участвует собственник (учредитель), управляющий, а также может быть указано третье лицо, которое будет получать доход от сделок.

Доверительным управляющим может быть назначено:

  • лицо, зарегистрированное в качестве предпринимателя;
  • коммерческая организация.

Человек, неоформленный, как ИП, а также некоммерческая организация, могут управлять имуществом только в случае, если оно перешло по наследству или принадлежит подопечному.

Кроме того, выступать в роли управляющей компании не может государственная организация.

Объекты

Доверительная деятельность может проводиться в отношении:

  • предприятия;
  • доли учредителя;
  • ценных бумаг (акций, облигаций);
  • недвижимости;
  • морских судов;
  • исключительных прав на результат интеллектуальной или творческой деятельности;
  • залогового имущества (квартира, обремененная ипотекой, автомобиль, который взят в кредит);
  • денег на банковских счетах, хранящихся в безналичной форме.

Причем стоит отметить, что наличные деньги не могут передаваться в доверительное управление. Причиной является невозможность возврата тех же купюр, которые были переданы для выгодного использования. Тем более что учредитель управления предполагает получения дохода.

Соглашение

Отношения между участниками трастового договора основываются на Гражданском кодексе РФ. Между учредителем управления (собственником) и специалистом, который будет управлять активами, заключается договор. В документе фиксируется:

  • временной период (максимально 5 лет);
  • описание передаваемой собственности;
  • процентная ставка вознаграждения управляющего;
  • данные выгодоприобретателя, в пользу которого ведется управленческая деятельность (собственник или другой человек указывается в соглашении).

Договор пишется от руки на бумажном носителе и не требует официальной регистрации, кроме недвижимости. При этом следует понимать, что управляющим не может быть назначено лицо, которому принадлежит переданные в управление объекты, а также управляющий не может управлять чужим имуществом для собственного обогащения.

Собственность должна быть перечислена в договоре в подробном порядке, а срок иметь точное обозначение. Отсутствие данных сведений может привести к признанию договора недействительным. К тому же собственник может обвинить управляющего в обмане и использовании объекта управления в корыстных целях для собственной выгоды.

При заключении сделок он действует от своего имени, но в обязательном порядке указывает, что является Д.У. (доверительным управляющим). Если соответствующей пометки не было, за все убытки, которые может повлечь сделка, он несет ответственность личным имуществом. Считается, что скрывая свой статус, управляющий действует не в интересах собственника, а использует переданный ему субъект в целях личной наживы.

Собственник, как и лицо, в пользу которого ведется доверительное управление, не имеют права вмешиваться в работу управляющего. Но может потребовать предоставить отчетность о состоянии дел, а также ограничить его в правах. К примеру, запретить продажу объекта доверительного управления без дачи предварительного согласия. Все эти ограничения должны быть установлены в трастовом договоре.

Период договора ограничен законом до пятилетнего периода. Ограничения введены на законодательном уровне, чтобы защитить собственника. Если через пять лет от сторон соглашения не поступило специальных заявлений, договор считается продленным. При этом следует понимать, что соглашение не может быть составлено для совершения одной сделки.

Трастовый процесс предполагает длительные отношения.

Расторжение доверительного соглашения

Прекращение действия договора может произойти по нескольким причинам:

  • отказ учредителя от услуг управляющего после выплаты ему комиссионных в полном объеме;
  • банкротство человека, которому принадлежит имущество, или его смерть;
  • если третье лицо, в пользу которого составлялось соглашение, откажется от получения дохода.

После прекращения трастовых взаимоотношений, управляющий обязан вернуть объект доверения законному владельцу. Хотя в некоторых случаях обговаривается возможность приобретения объекта управляющим или переход прав собственности к человеку, в пользу которого проводилось управление.

Плюсы и минусы

К абсолютным преимуществам трастовых отношений можно отнести следующие факторы:

  1. Финансовый успех будет значительно выше, если активами распоряжается профессионал.
  2. Наемный управляющий лично заинтересован в получении максимальной прибыли, так как размер выплат в качестве вознаграждения напрямую зависит от результата трастовой деятельности.
  3. Собственнику не обязательно вникать в нюансы сферы, в которой ведется управленческая деятельность. Он может заниматься основной работой, а параллельно и его собственность будет приносить прибыль.
  4. Несмотря на то, что имуществом будет временно распоряжаться другой человек, за законным владельцем сохраняются все права на переданный объект.

Учитывая все достоинства, было бы несправедливо не заметить, что такая форма отношений имеет и недостатки:

  • отсутствие гарантий получения дохода;
  • существует риск мошеннических действий в отношении учредителя;
  • высокая процентная ставка комиссионных управляющему;
  • сложности при выборе специалиста.

Кроме того, стоит отметить, что в большинстве случаев для доверительного управления требуется большой размер капитала или дорогостоящий объект траста.

При незначительных активах на роль управляющего практически никто не соглашается.

Классификация доверительного управления проводится по характеру отношений между собственником и наемным специалистом:

Полное

При данной форме соглашения собственность передается управляющему, который получает все полномочия на распоряжение ею. Он несет ответственность за переданное имущество, но и не отвечает за отсутствие дохода или убыточность трастовой деятельности.

При уменьшении количества активов, учредитель не сможет выразить недовольство и потребовать возмещения издержек. Для этого нужно доказать умышленное нанесение вреда, что сделать практически невозможно.

Управление по согласованию

В этом случае специалист по управлению осуществляет консультативную деятельность, высказывая советы, что нужно сделать в той или иной ситуации. Причем выбор остается за собственником активов, так же, как и ответственность за результат.

По приказу

Посредник управляет имуществом по согласованию с учредителем. Любые действия являются исполнением воли собственника. Самостоятельно принимать решения он не имеет права.

Дополнительная дифференциация происходит по объекту соглашения:

  1. Владелец, располагающий крупной денежной суммой, может передать ее в управляющую компанию с целью прироста капитала.
  2. Задачей наемного специалиста может стать продажа и покупка ценных бумаг на фондовом рынке.
  3. Объектом доверительного соглашения становятся объекты недвижимого имущества.
  4. Учредитель может передать имеющиеся у него активы: транспортные средства, оборудование и другое.
  5. Интеллектуальная собственность также может использоваться для извлечения выгоды.

Имущество и недвижимость

Заключение сделки доверительного управления прекрасно подойдет для собственников, которые проживают в другом городе или стране. Причем за времяих отсутствия, квалифицированный управляющий сможет увеличить размер активов.

В соответствии с законодательством имуществом считается:

  • участок земли;
  • сооружение;
  • сырье или продукция;
  • помещения;
  • товарный знак.

Кроме того, широко распространены трастовые соглашения в отношении недвижимого имущества, как жилых, так и нежилых помещений. В этом случае управление может проводиться в двух направлениях:

  1. Манипуляции с квартирами, домами.
  2. Операции с коммерческой недвижимостью.

Для человека, который владеет несколькими объектами недвижимости, бывает сложно самостоятельно ими распоряжаться. К тому же представьте, если владельцу предстоит длительная поездка. Тогда нанять надежного профессионала будет, безусловно, выгодно.

Функции, которые выполняет управляющий:

  • сдача помещения в аренду;
  • заключение договоров;
  • контроль над порядком в здании, квартире;
  • оплата счетов за коммунальные услуги;
  • охрана и уборка помещения;
  • страховая защита недвижимости;
  • контролирование возврата задолженности по переданному имуществу сторонними лицами.

Особенностью доверительного управления недвижимостью является отсутствие возможности у кредиторов взыскать недвижимое имущество за долги собственника. Это вероятно только после признания правообладателя банкротом. Поэтому, заключение трастового договора можно отнести к защите от непредвиденных рисков.

Активы

Под активами подразумеваются имущественные ценности, принадлежащие организации или частному лицу:

  • здания;
  • материальные запасы;
  • деньги на счетах;
  • доля в компании;
  • транспортные средства;
  • товары и другие.

В рамках доверительного управления проводятся манипуляции по получению прибыли. Это может быть управление бизнесом, открытие счетов и покупка акций, сдача помещений и транспорта в аренду и другие действия.

В некоторых случаях собственник дает разрешение на продажу активов. К тому же управляющий может осуществлять инвестиционные вложения.

Денежные средства

Обладая крупной суммой денег, у собственника появляется желание сохранить и приумножить накопления. Именно с этой целью чаще всего передают финансы управляющей компании для доверительного управления. При заключении соглашения, где объектом являются деньги, следует осознавать, что это не дает стопроцентной гарантии возврата всей суммы и получения дополнительного дохода.

Вариант, когда капитал может значительно увеличиться за короткий период времени, связан с рискованными манипуляциями. Более надежные источники гарантируют получение дополнительных 10-20%, но ждать результата придется намного дольше.

В каких еще случаях доверяют деньги управляющим компаниям:

  • сохранить финансовые сбережения при признании юридического лица банкротом;
  • чтобы не передавать деньги в контролирующие органы (налоговая служба и другие);
  • недостаток знаний в сфере инвестирования;
  • боязнь потери сбережений в случае инфляции;
  • скрыть, кому принадлежат денежные активы.

Дело в том, что распоряжаясь счетом, управляющий не раскрывает его владельца, а действует от своего имени. Оставаясь в «тени», собственник остается анонимным. Кроме того, по закону, деньги, которые находятся под управлением, «замораживаются» на время договора.

Чаще всего используются два варианта трастовой деятельности в отношении финансов:

  1. Покупка пая в паевом инвестиционном фонде. В этом случае возможно частичное инвестирование незначительных сумм.
  2. Открытие ПАММ-счетов, которые специально открываются для доверительного управления деньгами.

Проводить операции с финансовыми средствами позволительно только лицам, имеющим разрешение лицензионной палаты на осуществление данной деятельности. Это позволяет управляющему получать комиссионные выплаты за управление капиталом учредителя.

Ценные бумаги

Доверительное управление акциями может осуществлять только брокерская компания. Получив активы от владельца, брокер помещает их в депозитарий банка и следит за колебаниями на фондовом рынке. Оценив обстановку, управляющий разрабатывает стратегию для прибыльного инвестирования с учетом возможных рисков.

При заключении соглашения о трастовом взаимодействии, в договоре указывается:

  • число акций и стоимость их в денежном эквиваленте;
  • сколько брокер будет работать с ценными бумагами;
  • условия расторжения соглашения;
  • обязанности брокера;
  • размер гонорара управляющего.

В дополнение к договору составляется инвестиционная декларация, в которой указывается прогноз на прибыль и возможные риски. Владельцу акций следует серьезно отнестись к составлению договора, который регламентирует работу брокерской организации период доверительного управления.

Кроме того, чтобы инвестиционная деятельность была успешной, нужно в первую очередь обратить внимание на профессионализм брокера, так как именно его компетенция влияет на уровень доходности.

Управляющие компании

Финансовая эффективность трастовых отношений напрямую зависит от квалификации, опыта и надежности доверительного управляющего. Поэтому, при выборе специалиста следует обратить внимание на следующие особенности:

  • рейтинг компании;
  • репутация;
  • популярность;
  • лицензия (при необходимости);
  • опыт работы в данной сфере;
  • отзывы клиентов;
  • результативность работы на примере бывших клиентов;
  • возраст компании (желателен более 2 лет);
  • доходность;
  • размеры чистых активов.

Помимо вышеперечисленных пунктов, есть возможность посмотреть статистический отчет организации, по которому можно определить эффективность стратегического направления в работе организации. Учитывая все критерии, вы сможете подобрать действительно надежную, ответственную и профессиональную компанию для доверительного управления.

Вывод

Одним словом, владелец, передавая свою собственность в доверительное управление, ставит перед управляющей компанией задачу: сохранить имеющиеся активы и извлечь максимальную выгоду. Таким образом, он получает возможность, получать дополнительный доход, не отрываясь от основной деятельности или находясь вдали от объекта, переданного по договору. Такой вид отношений позволяет избежать лишних хлопот, а также «простоя» активов. Но результативность трастовой деятельности всегда зависит от управляющей компании, которую назначит учредитель управления.

Понравилась статья? Тогда оцените ее �� А вы передали бы свою собственность в руки доверительному управляющему? Напишите свое мнение в комментариях и не забудьте поделиться информацией с друзьями в социальных сетях!

Что такое доверительное управление — как перейти и советы по выбору ДУ компаний

Доверительное управление — обозначение, которое слышали многие, но суть этого набора слов знают не все и очень зря, ведь это один из действенных способов получить пассивный доход. Красиво жить мечтает каждый: всех нас манят дорогие курорты, и автомобили, пленительно зазывают витрины дорогих бутиков, но для красивой жизни необходим не менее «красивый» заработок. Поэтому пришло время узнать, что такое доверительное управление и как на нем заработать, и как работает ДУ криптовалютой?

В ежедневной суете между домом и работой, мы порой забываем жить, и если удается добыть более-менее приемлемый уровень жизни, то в этих крысиных бегах трудно найти время для наслаждения бытием. Пассивный доход предлагает возможность хорошего заработка при минимальных усилиях, но не каждый может найти тот путь, который будет приносить деньги без затраты сил и времени.

Оглавление:

Доверительное управление

Доверительной управление предлагает ту же инвестиционную деятельность, но с минимальными рисками, ведь подобные взаимоотношения имеют официальную регистрацию и руководствуются буквой закона. Что же это за диковинный способ добычи пассивной прибыли и в чем его особенность — далее в статье.

Говоря о ДУ необходимо сразу обозначить, что это довольно широкое понятие, которое может включать в себя различные инвестиции в широкий круг объектов. При этом, изначально доверительное управление как таковое существовало только «на земле», а уже с техническим и общественным прогрессом деловые взаимоотношения такого вида перебрались в онлайн-плоскость, преобразившись в инвестиции онлайн. Поэтому все чаще мы слышим о различных инвестиционных инструментах и обращаем на них внимание, но всегда от активных действий остерегает страх перед такими неизведанными махинациями, обусловленный риском потерять свои сбережения.

Доверительное управление — акт передачи личных активов в виде любых материальных ценностей третьим лицам с целью получения выгоды.

Говоря простым, обывательским языком, ДУ — передача своих средств (не важно деньги это, дом или бизнес) тем, кто в отличие от вас может эти деньги приумножить, а вы лишь получите свою выгоду, не будучи вовлеченным в процесс. При этом стоит различать, что, как и материальные ценности могут быль самыми разными, так и сфера их применения может быть какой-угодно, а лицо выступающее доверительным управляющим может и вовсе быть отдельным государством или вашим соседом, который решил преуспеть и подзаработать. За примерами далеко ходить не нужно. Все мы знаем что такое банк, и что данная организация принимает средства на депозиты, выплачивая проценты.

Так вот, создать банковский вклад — это также передача средств в управление организации, которая пустит их в оборот, получит прибыль и часть ее разделит с вами. Как видите, доверительное управление является вполне вхожим в нашу жизнь и более того, вполне законным явлением, которое регулируется Гражданским кодексом. Стоит отметить и то, что доверительное управление имеет много выгод и прибегают к нему по трем основным причинам: из-за недостатка времени, знаний или невозможности самому выполнять какие-либо действия для получения прибыли. При этом увеличивать свой капитал путем вовлечения его в доверительное управление могут как отдельные лица, так и юридические организации.

Виды доверительного управления

Не многие знают, но передача на управление активами, как форма доверительного управления существует на законных основаниях уже больше 10 лет. За это время в плоскость таких деловых взаимоотношений были вовлечены самые различные сферы человеческой деятельности — как и полагается наш народ на выдумки силен и зарабатывает средства порой самыми эксцентричными способами. Но про какие-то уж диковинные формы ДУ мы говорить не станем — они существуют на грани закона и морали, а разложим по полочкам более традиционные варианты.

Передача личных средств в руки профессионалов, способных использовать различные инвестиционные инструменты и приумножать капитал, в наше время стала еще и очень доступной, ведь сегодня осуществлять данные действия можно посредством ПК и подключения к интернету. Конечно же, большой спрос вызывает и повышение предложения, поэтому совершенно неудивительно, что существует целая классификация видов ДУ, которую мы и рассмотрим ниже.

Управление акциями

Под понятием активов подразумевают совокупность движимого и недвижимого имущества, денег, принадлежащих определенной компании. При этом не только материальные ценности, имеющие физическое воплощение относят к категории активов – это могут быть права, патенты, вклады в банках, инвестиции в золото. Доверительное управление активами очень перекликается с ДУ имуществом, но все же это не одно и то же, небольшая разница в правовом поле существует. По сути имущество — это материальные объекты компании, которые обязаны иметь документы, независимо от того приносят они доход или нет, тогда как актив обязан приносить доход и при этом не обязательно имеет какие-либо юридические права.

Управление ценными бумагами

Многие владельцы ценных бумаг просто не находят времени, для того чтобы ими управлять и получать доход. В этом случае передать управление акциями можно брокеру или какой-либо компании, которая будет обеспечивать прибыль с имеющихся активов. При этом, сами ценные бумаги будут находиться на бирже в депозитарии, тогда как управляющих будет отвечать за их движение, расчеты, уплату налогов и т.д.

Вам же придется лишь получать прибыль, которую будет приносить управление инвестициями, а в свободное время заниматься личными делами. В то же время законом предписано, что управляющий ценными бумагами не может гарантировать то, что вы непременно получите доход и вовсе не обязан это делать. Суть этой приписки заключается в том, что рынок ценных бумаг — среда довольно стихийная и участники рынка никак не могут спрогнозировать со 100% гарантией доходность того или иного актива. Но владелец акций может избирать определенную тактику поведения на рынке, и брокер обязан следовать этим указаниям. Таким образом вы можете обеспечить определенный контроль за состоянием ценных бумаг и их относительную безопасность.

Таблица видов ценных бумаг для инвестирования:

Ценная бумага (по ГК РФ) Эмитент Форма сделки
Государственные ценные бумаги
Государство Аукцион
Облигации (Частные ценные бумаги)
Организация Продажа в открытом доступе
Международные ценные бумаги
Межгосударственные структуры На усмотрение эмитента

Управление недвижимостью

Если вы в свое время совершили инвестиции в недвижимость и владеете квартирой или домом, то их также можно передать в управление. Например, если у вас нет времени или возможности сдавать свою недвижимость самостоятельно, то получать доход с жилья можно, заключив договор с риэлторской фирмой.

Вы можете находиться в любой точке мира и заниматься чем-угодно в то время, как профессионалы возьмут на себя доверительное управление квартирой: найдут для вашей недвижимости съемщика, будут взымать плату и переводить на ваш счет, и даже совершать различные уборочные и ремонтные работы, а при необходимости, и оплату коммунальных услуг, в то время как вы будете наслаждаться жизнью. Чем не пассивный доход? В свою очередь, риелтор будет брать определенный процент от своих услуг, что несколько снизит доходность сдачи жилья, нежели если эти действия осуществлялись бы вами самостоятельно.

Управление имуществом

Основным видом ДУ является передача имущества в доверительное управление. Выделяют несколько материальных ценностей, которые определяются законом как имущество и наиболее часто используются для передачи на управление:

  • земля;
  • здания;
  • товары, продукция;
  • инвентарь и инструменты;
  • оборудование и аппаратура;
  • права (отдельных предприятий в виде товарных знаков, продукции, услуг, права требования).

И это далеко не полный перечень имущества — весь список четко зафиксирован и описан в законодательстве нашей страны. То есть все то, что является имуществом и теоретически может приносить доход при своей эксплуатации может быть передано в доверительное управление.

Управление деньгами

Наиболее часто в управление другим лицам и организациям передают именно деньги, поэтому в отдельную категорию выделяется управление финансовыми инвестициями. В этом случае управляющий осуществляет их выгодное вложение и получает определенный процент, а владелец капитала — прибыль. И, казалось бы, все довольны и все в плюсе, но есть некоторые нюансы данного капиталовложения, которые мы рассмотрим ниже. Во-первых, на законодательном уровне закреплено то, что минимальной суммой, которую можно передать в доверительное управление являются 200 тыс. рублей.

Конечно же, есть мелкие инвесторы, у которых таких значительных средств нет, но заработать на полном пассиве все равно хочется. В этом случае происходит объединение средств в так называемые пулы — несколько инвесторов вкладывают деньги в общую кассу и уже этой суммой управляющий будет распоряжаться, а прибыль будет делиться в зависимости от доли участия. Ярким примером подобного вида ДУ являются ПАММ-счета, при организации которых трейдер управляет средствами и проводит на бирже Форекс финансовые операции, а прибыль пропорционально вкладу распределяется между участниками. Конечно же, данный вид ДУ можно считать в какой-то степени высокорискованным, ведь неизвестно удастся ли управляющему выудить прибыль. Часто это зависит от внешних факторов, и потеря денег не будет вам никем возмещена.

Говоря о всех вышеперечисленных видах доверительного управления, стоит отметить, что это достаточно безопасный инвестиционный инструмент, но важно правильно выбрать надежного управляющего, который приумножит имеющийся капитал.

Переход на доверительное управление

Итак, вы пришли к тому, что сами управлять имеющимися активами и ценностями не можете, но вкладывать деньги в сомнительные МЛМ-проекты и кассы взаимопомощи желания нет — значит пора бы воспользоваться услугами доверительного управляющего, который сумеет приумножить ваш капитал. И, казалось бы, это легко провернуть — найди лицо или компанию, которая занимается ДУ и получай заслуженную прибыль. Но не все так просто в нашем мире, и следует тщательно подготовиться и пройти через немалую бумажную волокиту, чтобы как полагается оформить все юридически.

Чтобы правильно передать свои активы в ДУ необходимо быть хорошо осведомленным с правовым полем, в котором действуют данные взаимоотношения.

Существует множество нюансов, которые во многом обеспечивают успех передачи чего-либо в доверительное управление, поэтому необходимо подойти к этому процессу очень тщательно. Конечно же, большое значение имеют и выбор доверительной управляющего, и подготовка документов, и осведомленность в правилах сотрудничества на основе ДУ. О том, как разобраться в этом всем и успешно перейти на ДУ, читайте далее.

Выбор управляющей компании 5 рекомендаций

Немаловажно правильно подобрать компанию, которой доверите управление финансовыми инвестициями либо имуществом. Важно подчеркнуть, что выполнять эту роль может не только какая-либо крупная инвестиционная фирма, но и отдельное лицо, даже если оно не ведет предпринимательскую деятельность. Но не все доверительный управляющие одинаково хороши и следует очень скрупулезно проанализировать кандидатов, ведь от их опыта, подхода к делу, осведомленности в вопросе зависит успех дальнейшего сотрудничества и ваш пассивный заработок в частности.

Ниже мы предлагаем вам пять главных рекомендаций, который позволят отдать предпочтение достойной, способной обеспечить стабильный доход, компании. При этом не воспринимайте данные правила единоверным руководством к действию – вы можете выработать личную стратегию подбора управляющего или позаимствовать опыт успешных коллег.

Уровень аналитического сервиса компании

Компании, в которых аналитический отдел работает слабо и не умеет вовремя мониторить и делать выводы о настроениях рынка, просто не могут обеспечить полноценного заработка на вашем капитале. Более того, с таким управляющим вы можете не только не заработать, но и потерять то, что у вас уже есть. Поэтому подбирайте для ДУ компанию, в которой имеется отдел аналитики, полностью обеспечивающий процесс качественным и своевременным анализом экономики, политики, дел компании и умеющим строить точные прогнозы.

Опыт работы управляющей компании

Само собой разумеется, что опытная компания сумеет более адекватно управлять вашим капиталом, принимать верные решения в трудных ситуациях, находить наиболее прибыльные и выгодные предложения. Зная срок пребывания управляющего в конкретном сегменте рынка, вы можете приблизительно оценить насколько компетентным является данный вариант и подходит ли он вам. Кроме этого, срок работы укажет вам и на надежность компании, ведь если управляющий проработал энное количество лет, то он пользуется определенным спросом, а если в его услугах нуждаются, вполне логично, что управлять капиталом клиентов он, скорее всего, умеет.

Рейтинг компании на рынке услуг

В нашей стране ведет свою деятельность Национальное рейтинговое агентство, которое мониторит успехи доверительных управляющих и строит рейтинги лучших из них. Эта официальная организация проводит анализ работы управов по различным параметрам и сегментам рынка, и оценивает насколько те справляются со своими обязательствами перед клиентами.

НРА действует более 14 лет и на данный момент является наиболее авторитетным и надежным рейтинговым агентством страны, при чем результаты его мониторинга принимаются как обществом, так и государственными структурами, как финансовое консультирование. Одним словом, если вы выбрали какую-либо компанию, то перепроверьте ее месторасположение в рейтинге НРА — организация предоставляет достоверные данные и если компании нет в списке лучших, то возможно, не стоит с ней сотрудничать.

Объем активов в управлении

О надежности и серьезности компании говорит и денежная сумма или же объем имущества, который делегировали для управления компании. Если управляющий дает хорошую прибыль, то конечно, будет пользоваться спросом, и клиенты к нему будут выстраиваться в очередь. В таком случае в управлении конкретного лица или компании будет значительный объем активов, что и будет для вас показательным при совершении столь важного выбора. Те же управляющие, которым доверяют незначительное управление финансовыми активами, скорее всего, могут являться новичками, которые из-за неумелых действий просто спустят ваши средства в трубу.

Отзывы об УК

Не последним делом является проверка отзывов, которые говорят о том, что из себя представляет управляющая компания. Не обнадеживайтесь высоким рейтингом или большим объемом в управлении компании, ведь иногда эти показатели не отображают всю картину риска для вас. В сети можно найти отзывы обо всем на свете и, конечно же, об успехах в ДУ также. При этом не стоит верить слишком лестным комментариям о работе компании – в нашем мире все покупается и продается, поэтому умейте фильтровать полученную информацию. А вот негативные отзывы, которые превалируют, явно говорят о том, что получить стабильный доход, отдав на управление компании свои активы, вряд ли удастся.

Подготовка документов для передачи

Передача в доверительное управление капитала начинается с подготовки документов, подтверждающих, что вы действительно владеете данным имуществом. При наличии таковых необходимо подготовить договор передачи активов в доверительно управление, который составляется в установленной законом форме. И только после этого следует регистрация ДУ в государственном реестре, при чем в случае каких-либо неясностей от вас могут затребовать дополнительные документы. Примечательно, что намного легче оформить доверительное управление с юридическим лицом, то есть определенной компанией, которая имеет регистрационные документы. Если же вы решили передать имущество на управление физическому лицу, у которого нет разрешительных документов на подобную деятельность, то оформление в юридическом поле будет затруднительным.

Стоимость услуг управляющей компании

Само собой разумеется, что брать на управление ваш капитал безвозмездно никто не будет. С вас будут взымать определенную плату за услуги доверительного управления, которая будет заранее оговорена и, как правило, составляет определенный процент от полученной прибыли. Но не исключено, что доверительный управляющий будет брать за свои услуги фиксированную сумму, независящую от успешности его деятельности. На этапе оформления договора заранее оговаривается то, какой будет сумма оплаты за услуги управляющего. Кроме этого также необходимо оговорить и указать в договоре сроки оплаты и их частоту, условия, при которых оплата управляющему не будет начисляться, а также условия предоставления отчетов о совершенной работе и сроки их предъявления.

Договор с УК

Как уже говорилось выше, существует установленная законом форма, по которой и составляется договор доверительного управления имуществом. Он будет иметь юридическую силу и в случае нарушения прав или невыполнения обязательств последует установленная законом ответственность. При этом, не стоит путать понятия и считать, что после подписания договора имущество, переданное в доверительное управление, станет чьей-либо собственностью. Это далеко не так и, кроме как приумножать ваш капитал, управляющий не имеет никаких прав на ваши активы и собственником в любом случае остаетесь вы.

Есть некоторые особенности оформления такого договора:

  • Срок действия договора ДУ не может быть более 5 лет.
  • При заключении договора с лицом, имеющим гражданство другой страны, судебные разбирательства при невыполнении каких-либо условий соглашения могут быть длительными и безрезультатными.

Правила доверительного управления

Все особенности взаимоотношения между владельцем имущества и управляющим регулируются заключенным между ними договором и описаны в правилах доверительного управления. В частности, в договоре прописываются следующие условия:

  • Объем, состав или сумма передаваемых активов от владельца к управляющему.
  • Официальный данные об владельце имущества и доверительном управляющем, который принимает активы.
  • Объем вознаграждения управляющему за проделанную работу (фиксированная сумма или процент от доходности).
  • Особенности, стратегии, принципы управления доверенными активами. Другими словами – тактика действий управляющего по отношению к врученному в управление имуществу.
  • Длительность действия заключенного договора.
  • Неустойка за невыполнение условия, прописанных договором.

Рейтинг управляющих компаний

При выборе компании для оформления доверительного управления не малую роль играет ориентация на рейтинг лучших управляющих компаний. Таких организаций и отдельных лиц существует большое количество и для того, чтобы не попасть на мошенников, недобросовестных, да и просто неопытных управляющих, необходимо проанализировать их успешность, в чем и помогают подобные рейтинги.

В этой статье мы уже упоминали о Национальном рейтинговом агентстве, которое мониторит активность и востребованность управляющих. Но существует немало независимых рейтингов, которые предлагают свой перечень надежных компаний-управляющих.

Мы презентуем вам свой рейтинг доверительных управляющих, который составлен после объективного анализа действующих крупных компаний. Более того, рейтинг лучших управляющих будет обновляться, что позволит вам получать достоверную и реальную информацию. Доверительное управление – выгодный инструмент получения пассивного дохода, который может значительно приумножить ваш начальный капитал без затрат личного времени. При этом, во многом успешность передачи активов в управление зависит от правильности выбора, который необходимо осуществлять после детального анализа компании-управляющего, ее опыта и репутации.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Золотой брокер бинарных опционов, лучший в странах СНГ! Идеальный вариант для новичков — предоставляется бесплатное обучение и демо счет. Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий